สวัสดีครับ
การฟอกเงิน หรือ Money Laundry จะเป็นคำถาม ที่คนบางกลุ่มตั้งคำถาม กับ วงการเงินดิจิตอล ผมมีทัศนะส่วนตัว โดยย้ำว่า เป็นความเห็นส่วนตัวจริงๆ นะครับ ไม่จำเป็นต้องเห็นด้วยกับกระผม แต่ประการใด นะครับ
เรามาดูกันก่อนว่า วัฏจักร ของการฟอกเงิน นั้น ปกติจะเป็นอย่างไร กัน ตามภาพครับ
หากดูดีๆ จะพบว่า มันคือการนำเงินนอกกฎหมาย ผ่านระบบการเงิน ของระดับประเทศ แล้วโอนเงินออกไปธนาคาร ต่างประเทศ จากนั้น ทำการปรุงแต่ง เป็นการ ให้กู้กันเอง แล้ว ใช้เงินคืนกลับมาที่ บัญชีภายในประเทศ ทำซ้ำๆ ไปเรื่อยๆ หรือ ร่วมกับการซื้อ สินทรัพย์ ต่างๆ การลงทุนทางการเงิน การค้า หรือ ภาคอุตสาหกรรม สรุปคือ ตรวจไม่เจอ กลุ่ม อาชญากรรม ก็จะรวยไม่เลิก ...
แต่ภาครัฐ ปัจจุบัน มีเครื่องไม้เครื่องมือ พร้อมครับ หากทางการจะลงมือตอนไหน พวกนี้ หนีไม่พ้นแน่นอนครับ ผมจำได้ เคยเห็นท่านที่เป็นระดับหัวหน้า ของภาครัฐประเทศไทย ออกมาให้สัมภาษณ์ว่า หากเราตรวจสอบจริงๆ กดคอมพิวเตอร์ไม่กี่คลิก ก็เห็นหมดแล้วแล้ว จากไหนไปไหน
เนื่องจาก ทุกอย่างอยู่บนระบบคอมพิวเตอร์ !!!
ซึ่งเราก็เห็นจริงตามนั้น ในประเทศไทย ตำรวจไทย จะสืบสวนเก่งมากๆ สอบสวนก็เก่ง ทำให้ เราได้เห็นข่าวการจับกุม ในคดีเศรษฐกิจ กันเป็นว่าเล่น เพราะตำรวจไทย และ องค์กรที่บังคับใช้กฎหมาย มีประสิทธิภาพ และ เทคโนโลยีพร้อมนั่นเอง
ทีนี้ในระดับ ภายในประเทศล่ะ มันฟอกเงินได้ไหม ผมก็ไม่ค่อยรู้นะครับ เพราะไม่เคยเกี่ยวข้องกับ ความรู้แนวนี้ แต่ อาศัยดูจาก ละคร หนัง มาก่อน อย่าง ละครฮ่องกง สมัยก่อนฮิตมาก เจ้าพ่อ นั่น เจ้าพ่อนี่ มีฉายกันเกลื่อน ทั้งจอแก้ว จอเงิน พบว่า บรรดาขาใหญ่ ง่ายๆ เลย เขาก็เอาเงินผ่าน ตามช่องทางจำหน่ายต่างๆ น่ะครับ เช่นร้านรวง ต่างๆ สารพัด เงินก้อนใหญ่ ก็ผ่าน ร้านใหญ่ๆ มีคนพลุกพล่าน ก้อนเล็กๆ ก็ผ่านช่องทางเล็กๆ เช่นร้าน อาหารข้างทาง
ทำไม? มันก็เป็นอะไรง่ายๆ ดูง่ายๆ อย่างจะเก็บภาษี เขาก็มาประเมิน ไม่ใช่มาดูบัญชี กับร้านที่ คงไม่มีใครมานั่งทำบัญชี จริงจัง อย่าง ร้านก๋วยเตี๋ยว รถเข็น เจ้าหน้าที่จะมาประเมิน ว่าน่าจะได้ เท่านั้นเท่านีชาม แบบนี้ นั่นภาษี แต่เงินได้ ต่อวันล่ะ อันนี้ ใครประเมินล่ะ เพราะเอาเข้าธนาคาร ทุกวัน???
เจ้าพ่อฮ๋องกง เลย ผ่านพวกนี้ครับ ได้เงินมา 1 ล้าน ก็เอาไปผ่าน ร้านรวงย่อยๆ สัก 30 แห่ง แป๊บเดียวก็เข้าธนาคารเป็นเงินถูกต้องหมดแล้วนะ จริงไหม ???
เขาคงมีคนทำบัญชีมั้งผมว่า เดี๋ยวทำไปทำมา มันก็ไปเข้ากระเป๋า ขององค์กรใหญ่เอง น่าจะประมาณนี้ คือ มัน อนุมาณเอาเองได้ครับ หากผิดพลาดขออภัย ผมไม่ขอรู้แบบจริงๆ นะครับ ฮ่ะๆๆๆ บอกแล้วผมดูมากจาก ละครฮ่องกง ++"
นี่คือสิ่งที่อยู่ในโลกจริง แต่ย้ำว่า สมัยนี้ ทางการ เก่งมาก คงมีน้อยลงไปเยอะครับ ผม
เอาล่ะแล้วโลกเงินดิจิตอลล่ะ ???
